公司簡介
前身為smicap因為被公安局調查，更名為finnciti，繼續詐騙。
SMICAP公司名為開展在線廣告服務，實則是利用網絡，以傳銷的手段進行非法斂财，用後面新加入人員交納的費用來支付有關獎金和返利。由于該公司利用互聯網開展活動，地域廣，擴展速度迅速，而且活動收益誘人，極易吸引人員加入，如果網站一旦關閉，必将給參與人員帶來經濟損失。為有效防範此類網絡傳銷繼續蔓延，各地應加強打擊防範力度，避免更多群衆遭受不法侵害。
涉嫌傳銷
中國反傳銷志願者聯盟創辦人鄒淩波指出，SMI（Finnciti前身）隐藏着很多的陷阱，對規則做出一些眼花缭亂的設計，使得組織者永遠處于隻賺不賠的境地。
從賬戶申請成功，組織者就規定了投資額的近一半作為股權投資，不能提現，不能購币。按照SMI宣傳所稱，這是“舍得”理财策略，若要獲得長期高額收益，就要敢于舍去一部分利益。這也意味着，投資者剛一開始就損失了近一半資金。
随後，SMI又抛出一個所謂的“三進三出方程式”。此方程式不過是掩蓋橫奪投資者錢财的幌子。因為在這個“三進三出方程式”裡，強制規定每一ID下的代币買賣要分三次進行出售，并且出售代币的30%必須回購，其實相等于投資者隻能提現其中的70%。不僅如此，每次出售代币，公司方面要收取10%的高額手續費。這樣下來，一多半的資金又被盤剝去了。更加不合理的規定是，因為賬戶資金都以美元計價，組織者強制規定進場彙率6.75，出場彙率6.2，等于參與者每一美元就被公司盤剝走0.55元人民币。
“三進三出方程式”、三角模型構建、左右分區對碰獎勵，類似的技法同樣存在于紅通商務、大唐帝國等理财騙局當中。大多數的投資者文化程度并不高，在學習這些貌似高深的理論過程中，不知不覺便被洗腦，沉迷其中不可自拔。
鄒淩波認為，傳銷式的獎勵制度使得不斷有人加入進來，就會不斷有錢貢獻給先入者。SMI跟萬家購物的返利不同之處在于，萬家購物要給參與者100%的返利，多數時間處于負債經營；SMI則不需要有任何支出，10%手續費确保了隻賺不賠。一旦有大規模的提現，組織者隻需暫停關閉系統提現就可以了，這種設計首先就把自己立于不敗之地。
詐騙模式
識破騙局
此詐騙網站自稱是國際知名網站，通過美元換成虛拟遊戲币，進行虛拟炒股買房。通過後台操縱虛拟股市隻漲不跌，打着快速緻富的旗号，從事非法獲利的犯罪活動。全遊戲網站隻以英文顯示，沒有一點中文界面。但通過谷歌和百度搜索，能查到的基本上都是中文網頁，相關英文信息多為smicapisascam(smicap是個騙局)。
目标對象
他的重點目标人群是中老年婦女，吸引那些社會上想通過捷徑發财緻富，且對網絡和英語不是很熟悉的人群。這類網絡詐騙比其他傳統傳銷詐騙更加危險，而且根本不需要任何成本。沒有買賣任何産品，所有交易都是系統裡虛拟的物品，詐騙集團可以通過數據庫輕輕松松修改被騙用戶的任何數值，包括遊戲代币數，換算比例，用戶收入，虛拟物價，虛拟股市，一切都在他們的操縱之中。
詐騙方式
收取高達10%手續費，并且強制用戶必須回購30%。換句話說：隻要用戶昨天把錢投到裡面，今天出來就隻有最多63%。
原有相關smicap報道的網站，自從詐騙集團更名後，網絡上看不到任何有關finnciti非法的網站，因此更多無辜群衆受騙。目前該詐騙集團在福建廣東一帶蔓延異常迅速。
非法傳銷戴上“股票面具”上下線靠“代币”買賣吸金30億元
這是一家神秘的公司，在其網站上我們看不到關于公司的任何信息，關于它的傳說隻流傳在網絡上的投資者之間。《證券日報》記者從參與者獲取的資料顯示，公司注冊地在英屬的塞舌爾群島，總部設于香港加蓮威老道愛賓大廈。公司老闆更是神秘，僅知道他叫黃彥清，是一位有豐富投資經驗的新加坡華人。n
本報記者經過深入調查發現，這更像是一場徹頭徹尾的非法傳銷騙局。中國反傳銷志願者聯盟創辦人鄒淩波告訴記者，SMI完全符合非法傳銷的三個特征界定。近幾年，非法傳銷更加表現出網絡化特征，并以理财為名，打着快速緻富的旗号，從事非法獲利的犯罪活動。
記者從獲取的資料粗略統計，SMI涉及人員達到兩萬五千人，卷入金額至少30億元。更加觸目驚心的是，這類涉嫌非法傳銷公司不止SMI一家，這樣的騙局也仍然在繼續着。n
借理财炒股為名n
行非法傳銷之實
