基本介紹
客戶在接受專項理财服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流将貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成财務目标，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。
主要職責
其職責如下：
投資者教育
投資顧問幫助客戶理解财務知識和投資常識，了解專戶理财業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。
全面的需求分析
全面了解客戶的财務狀況和需求，幫助客戶确定理财目标.量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問将向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一緻。
解讀投資管理報告
每個客戶特定的投資組合都将在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段内的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問将幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目标。
調整投資方案
投資顧問将幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，确定是否要維持目前的資産配置或根據客戶的财務目标或投資期限的改變做出調整。
投資顧問引領了理财服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理财服務團隊之間溝通的橋梁。
相關要求
一名優秀的理财顧問應該具有何種特性:
身兼多能的金融通才
一個優秀的理财顧問，不僅應該熟悉金融産品，還要熟悉各種投資工具和産品，如保險、證券、不動産甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，隻有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且将自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
強勢的專業背景
優秀的理财顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持，以确保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隐私性和保密性。
