内容簡介
為了适應市場需要，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經濟國家該行業的相關經驗．并結合我國經濟發展實際，頒布了《理财規劃師國家職業标準》，将理财規劃師職業作為正式職業，并為此成立了國家職業技能鑒定專家委員會理财規劃師專業委員會。專家委員會由著名經濟學家蕭灼基教授擔任名譽主任，中國人民大學副校長陳雨露教授擔任主任，委員均為來自國内著名高等院校和金融機構的傑出學者和專家。 理财規劃師考試一般為每年兩次。經過三年的考試認證，不斷摸索、總結經驗。理财規劃師的考試認證受到了金融業和社會相關各界的熱烈響應。2006年6月，國家職業資格考試認證機構組織各大财經院校相關專家、各大金融機構的領導和專家，聯合編寫了統一的理财規劃師職業資格培訓教程。2006年7月20日，國家頒布了最新的．《理财規劃師國家職業标準》。考試認證越來越規範化、科學化，完全客觀的題型特點也為應考人員提供了一定的便利。理财規劃師考試認證系統基本完善，在全國範圍鋪開。
理财規劃師的學習、培訓、考試、認證，已經成為金融機構人員、企業财務人員、大學财經職業預備人員熱烈追捧的一個方向。可以說，目前參加理财規劃師的學習和考試認證，正當其時。
報考條件
助理理财規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作6年以上。
(2)具有以高級技能為培養目标的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學曆證書。
(4)具有其他專業大學專科及以上學曆證書，連續從事本職業工作1年以上。
(5)具有其他專業大學專科及以上學曆證書，經本職業助理理财規劃師正規培訓達規定标準學時數，并取得結業證書。
等級分類
助理理财規劃師(國家職業資格三級);
理财規劃師(國家職業資格二級);
高級理财規劃師(國家職業資格一級)。
考試時間
在全國範圍内試行國家職業資格統一鑒定日，一年兩次，上半年為5月份，下半年為11月份。
理财規劃師二級：5月中旬、11月中旬
理财規劃師三級：5月中旬、11月中旬
鑒定方式
分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理财規劃師國家職業資格三級的證書。理财規劃師還須進行綜合評審。理論知識考試、專業能力考核、綜合評審三門成績皆達60分及以上者為合格，可獲得理财規劃師國家職業資格二級的證書。
發展前景
随着過去近30年中國經濟的快速發展，中産階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和财富快速積累階段逐步向穩健保守投資、财務安全和綜合理财方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理财服務的理财師的要求迅猛增長。
麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理财市場将增長到570億美元，專業理财将成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理财服務需求不斷看漲形成反差，我國理财規劃師數量明顯不足。我國國内理财市場規模遠遠超過1000億元人民币，一個成熟的理财市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理财師，這麼計算，中國理财規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，隻有不到10%的消費者的财富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%.
理财規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理财服務。1997年，美國理财師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在内的“工作職位評鑒”排名中，理财師位列第一。
那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理财規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理财規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理财規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國内理财規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民币之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理财規劃師将成為繼律師、注冊會計師後，國内又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
相關書籍
《助理理财規劃師專業能力(第四版)》
第一章 現金規劃；
第二章 消費支出規劃；
第三章 教育規劃；
第四章 風險管理和保險規劃；
第五章 投資規劃；
第六章 退休養老規劃；
第七章 财産分配與傳承規劃
培訓對象（1）銀行的個人金融部管理人員、培訓經理、業務經理和理财專員； （2）證券公司的投資顧問和客戶經理；3）保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員； （4）基金公司、投資中介公司銷售經理、客戶服務人員；（5）提供理财咨詢的其他專業人員，如财務會計人員等；（6）各行各業的高級管理人員；（7）有志于從事理财規劃的人員；（8）信托投資、房地産、、等相關人員；（9）高校金融、财會、經濟、管理類專業學生，希望進入金融行業的學生。
