基本内容
就中行“優彙通”業務而言，媒體援引所看到的“優彙通”宣介資料報道：“優彙通”業務是指，客戶通過中行廣東分行辦理跨境人民币彙款，同時授權境外銀行為其以約定彙率将該筆人民币款項兌換為指定币種、金額的外币資金，再彙至境外收款人的業務。開放的範圍是以投資移民或海外購置房産為資金用途的彙款；“通過‘中銀财富優彙通’服務可避免客戶将超過年限額5萬美元的資金通過非正規渠道進行跨境的彙款，保證客戶的資金安全。”
值得注意的一點是，“優彙通”宣介資料上也明确寫道，由于試點的特殊性，監管層一開始就不允許中行等試點銀行公開宣傳上述業務，更不許披露具體操作流程。
回應公告
中國銀行在開展業務時涉及聯合移民中介洗黑錢。央視在暗訪中拍到，一名分支機構的業務經理拍胸脯大包大攬，稱“沒有什麼錢是洗不出去的”。n
現實生活中洗錢的方式多種多樣，常見方式有以下幾類：n
1、現金走私。
2、将大額現金分散存入銀行。
3、利用現金密集行業。
4、直接購置各種動産或不動産。
5、利用證券業和保險業洗錢。
6、利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國家和地區對個人資産過度的保密措施。
7、開展顯失公平的進出口貿易，甚至注冊皮包公司，開展虛拟交易。
