規劃師:職業名稱-中文百科頻道

職業人員

發展前景

國内人才市場的發展已近20年時間，無論從用人者還是從求職者角度看，都需要健全規劃師職業規劃服務，而健全職業規劃服務就需要職業規劃師隊伍的建設。因此，職業規劃師作為現今黃金職業之一，有着良好的發展前景。

資料顯示，預計2006年中國個人理财市場将增長到570億美元，并且以每年10%至20%的速度增長。一方面社會對金融理财的需求非常急迫，市場需求潛力巨大；另一方面，理财産品明顯捉襟見肘。理财師，尤其是能夠為客戶提供全方位的專業理财建議，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動産、不動産等各種金融産品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，滿足居民長期的生活目标和财務目标的人才，更是難求。

專家預計，我國理财規劃師的缺口為20萬人。未來5到10年，理财規劃師将成為國内最具有吸引力的職業。有專家認為，國内理财規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民币之間。

市場需求

據全美職業發展協會NCDA統計，美國1999年就有16萬名職業規劃師，平均一個職業規劃師面對3000人；跳槽者中有超過37%的人接受過職業規劃咨詢服務。2004年中國的GDP為16493億美元，而美國為116675億，按此比例保守估計，中國（每10000人面對一名職業規劃師）至少需要130萬認證職業規劃師。在上海地區，教育系統對職業規劃師的需求最大。上海現有四五十所高校，200多所職業學校，800多所中學，如果每所學校配備1名職業規劃師，就需要1000多名。此外，上海每月就有1-2家職業發展咨詢公司開業，對專業人才的需求旺盛；随着企業對員工職業生涯規劃日益重視，HR部門也需要配備職業規劃方面的人員。

必備條件

首先，要成為職業規劃師，必須具有豐富的工作經驗，這些工作經驗需要在相關的工作領域進行相應的積累，例如：HR崗位、企業管理崗位、高校就業指導工作崗位、心理咨詢服務領域、相關機構的職業咨詢領域等。同時也适宜學校的職業發展中心、機關或企事業單位的人力資源部門（人事部門）、私營機構等從事相關工作的人員，如職業教練、職業輔導人員、職業和勞動力市場信息資源的管理人、人力資源事業發展的協調者，人員招聘安置專家以及勞動力發展人員等人群。這些崗位可以為未來的職業規劃師提供豐富的工作經曆。

在工作經驗方面的要求，是想成為一名合格的職業規劃師的人士所必備的，因為具有從事過相關的工作的經驗，所以一方面能更好地與被咨詢者進行交流，理解被咨詢者的心理狀況；另一方面，由于曾經在一些相關領域工作，會關注于這一方面的最新知識和市場動态，這就增強了對職業規劃知識的上手能力和理解能力。而在上面提到的王先生，很明顯在工作經驗上具有符合成為職業規劃師的經曆，他具有從事人力資源管理的經驗，會在他從事職業規劃師工作時擁有比别人更強的優勢。

其次，要成為職業規劃師，在學習經曆上也有一定的要求，這牽涉到在進行職業規劃師培訓的時候，所需要的學時的不同。對于不同專業來說，盡管職業規劃師可以由跨專業的人士來進修并取得職業資格，但不可否認，那些擁有心理學等專業的人士比其他專業的會更容易在專業上适應這個行業。

再次，在具有專業知識的同時，成為一名合格的職業規劃師，還需要在自身涉獵的領域上有所擴展，也就是能夠擁有廣闊的知識面以及不斷學習的能力。職業規劃師的職業要求從業人員必須要在工作中不斷與各方面的人保持接觸，這就需要咨詢師擁有極強的學習和領悟能力，就能在交談中迅速地把握某一特定行業的規律，為被咨詢者提供更為詳盡具體的建議。

具備素質

具備了以上成為職業規劃師的硬件條件後，要想成為職業規劃師，還要求在自身的軟件上有所特長，具體有以下的内容：

1.具有助人技巧。精通職業規劃流程，熟悉助人的基本技能并能在與咨詢者的互動中加以運用，針對不同的情況和個案提出有建設性的建議。

2.熟悉勞動力市場信息和資源。熟悉勞動力市場、職業信息及發展趨勢，并能使用這些資源，在咨詢時結合市場的動态為來詢者提供符合社會變化的建議。

3.具有評估技術。在咨詢過程中，能根據不同的群體選擇并實施正式及非正式的職業測評和評估工具。

4.熟知多元化的人群。能夠識别各類人群的不同需求，并根據他們的需要提供相應的服務，在特定的領域内為他們從事特定的工作出謀劃策。

5.具有職業道德操守，熟悉相關的法律規範。遵守職業規劃師的行業道德規範，還要注重擁有一定的個人魅力，會使職業規劃的實施性大大提高。除此以外，還必須了解與職業相關的法律法規，隻有在合法的情況下，才能提供合法的職業規劃。

6.掌握職業發展的理論和實施模型。熟悉職業發展領域的相關理論、模型和技術，并能夠将上述内容靈活運用于職業生涯規劃活動中，為來詢者提供适當的可實施的寶貴建議。

7.了解各行業的求職技巧。熟悉各種（包括針對特殊人群的）求職方法及工作安置技術。

8.掌握一定的計算機技術。理解和應用職業發展的計算機技術，運用高科技的分析方法為來詢者提供基于技術層次的較為準确的職業規劃建議。

至于哪些職業最适合轉型為職業規劃師？有關專家指出，其實在職業上并沒有太大的限制，但總體來說具備豐富的職業經曆的、在某些領域具備一定的專業水準者，再往職業規劃師這一職業轉型的話所占的優勢會大些，具體來說，公司中高層管理人員、HR相關工作人員、相關人力資源服務機構從業人員、高校畢業生就業指導機構的就業指導教師和人才市場、工會、共青團等單位從事職業規劃職業咨詢工作的人員等會更合适，當然，不管你所從事的是什麼職業，要想轉到職業規劃師這一職業，最重要地是你得對它有興趣，願意幫助别人。

想要做一名優秀的職業生涯規劃師除了一些能力、資質方面的要求，更重要的是對這份職業的熱愛，和願意投入這份事業的熱誠。如果你基本具備或者已經具備了上述大部分的條件，那麼，就快準備接受職業規劃師的專業培訓吧，它将幫你暢想美好人生。

理财職業人員

簡介

理财規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理财規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理财規劃師國家職業标準》，理财規劃師是指運用理财規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理财目标，提供綜合性理财咨詢服務的人員。理财規劃要求提供全方位的服務，因此要求理财規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理财方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的财務需求。

職業背景

随着我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出産品創新和服務創新。個人理财成為金融機構競争的主要策略。在金融機構中由“産品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中，其個人理财業務能力将決定金融機構的市場競争力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理财規劃師及對其從業人員進行專業的理财培訓。理财規劃師（CFP）是一種權威理财規劃職稱。在國外，隻有獲得CFP資格的人員才能從事個人理财業務。如今,理财規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理财公司，二是成為專業理财規劃師培訓人員，三是在金融機構中從事理财服務。而且理财規劃師将首先出現在各大銀行、保險公司等金融機構，當發展到一定階段後，理财規劃部門将獨立于各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。

工作内容

在理财規劃實際工作中，财務安全和财務自由目标在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、财産分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：1.必要的資産流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理财規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2.合理的消費支出。個人理财目标的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人财務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理财目标。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的财務計劃，确保将來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理财規劃師通過風險管理與保險規劃做到适當的财務安排，将意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望将自己的稅負減到最小。為達到這一目标，理财規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理财等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差别待遇，适當減少或延緩稅負支出。

6.積累财富。個人财富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人财富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動争取更高收益的特質，個人财富的快速積累更主要靠投資實現。根據理财目标、個人可投資額以及風險承受能力，理财規劃師可以确定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到财務自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行财務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目标。

8.合意的财産分配與傳承。财産分配與傳承是個人理财規劃中不可回避的部分，理财規劃師要盡量減少财産分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對财産進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段産生的各種需要；要選擇遺産管理工具和制定遺産分配方案，确保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭财産的世代際相傳。

國家級認證

随着經濟的發展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的财務狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理财工具的結合，來确保日後生活的财務自由和财務尊嚴。在這種背景下，為客戶進行整體财富規劃的理财規劃師應運而生，具有廣泛的職業發展前景。但由于缺乏統一的管理與指導，社會上相繼出現了各種理财規劃認證與培訓，考試與培訓質量良莠不齊，影響了整個理财規劃行業的健康發展。為了規範理财規劃行業，建立統一、權威的理财認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理财規劃師職業資格認證考試（即國家理财規劃師），并制定了《理财規劃師國家職業标準》，力圖建立統一、規範的行業标準。

國家級認證特點

國家理财規劃師作為唯一由國家認證的理财規劃師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指理财規劃師職業資格證書是唯一一個由政府權威機構頒發的理财規劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書的權威機構，社會上其它理财認證機構皆屬于民間組織。本土化是指，國家理财規劃師立足于中國本土現實，以實用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學知識内容與我國國情、現實緊密相連，具有良好的實用性。

國家級級别

國家理财規劃師共分三級：

國家職業資格三級，助理理财規劃師

國家職業資格二級，理财規劃師

國家職業資格一級，高級理财規劃師

隻啟動了國家職業資格三級與二級的認證。

考試與培訓

國家理财規劃師認證考試每年考兩次，分别在5月與11月。

國家理财規劃師并不要求強制培訓，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過理财規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規的考試培訓将更有利于通過考試認證。對于需要培訓的考生，《理财規劃師職業國家标準》規定：助理理财規劃師的培訓時間應不少于120标準學時的培訓；理财規劃師的培訓時間應不少于120标準學時，高級理财規劃師應不少于100标準學時。

職業前景

從國際經驗來看，理财規劃師作為為客戶提供理财規劃服務的金融從業人員，既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理财服務。1997年，美國理财師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在内的“工作職位評鑒”排名中，理财師位列第一。

而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量财富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理财規劃師對人們的财富進行規劃與管理。理财規劃師在我國尚屬于一個新興的行業，理财規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。

城市職業人員

簡介

城市規劃師是指經全國統一考試合格，取得《城市規劃師執業資格證書》并經注冊登記後，從事城市規劃業務工作的專業技術人員。1999年，依據《人事部、建設部關于印發〈注冊城市規劃師執業資格制度暫行規定〉及〈注冊城市規劃師執業資格認定辦法〉的通知》（人發〔1999〕39号），國家開始實施城市規劃師執業資格制度。

2000年2月，人事部、建設部下發了《人事部、建設部關于印發〈注冊城市規劃師執業資格考試實施辦法〉的通知》（人發〔2000〕20号），2001年5月人事部、建設部辦公廳下發了《關于注冊城市規劃師執業資格考試報名條件補充規定的通知》（人辦發〔2001〕38号）。考試工作由人事部、建設部共同負責，日常工作委托全國城市規劃執業制度管理委員會辦公室承擔，具體考務工作委托人事部人事考試中心組織實施。考試每年舉行一次，考試時間一般安排在10月中旬。原則上隻在省會城市設立考點。

報考條件

凡在建設部批準的、具有城市規劃工作資質的單位從事城市規劃工作的專業技術人員，且符合下列條件之一者，均可申請參加注冊城市規劃師執業資格考試：

（一）1980年底前取得城市規劃專業中專學曆，從事城市規劃工作滿15年。

（二）1982年底前取得非規劃專業大專學曆，從事城市規劃工作滿10年。

（三）取得城市規劃專業大專學曆，并從事城市規劃工作滿6年。

（四）取得城市規劃專業大學本科學曆，并從事城市規劃工作滿4年；或取得城市規劃相近專業大學本科學曆，并從事城市規劃工作滿5年。

（五）取得通過評估的城市規劃專業大學本科學曆，并從事城市規劃工作滿3年。

（六）取得城市規劃相近專業碩士學位，并從事城市規劃工作滿3年。

（七）取得城市規劃專業碩士學位或相近專業博士學位，并從事城市規劃工作滿2年。

（八）取得城市規劃專業博士學位，并從事城市規劃工作滿1年。

（九）免試條件

1、在《注冊城市規劃師執業資格制度暫行規定》下發之日前（即1999年4月7日前），已受聘擔任高級專業技術職務并具備下列條件之一者

（1）1987年以前（含1987年），取得城市規劃專業碩士學位，從事城市規劃工作滿10年或取得相近專業碩士學位，從事城市規劃工作滿12年。

（2）1984年以前（含1984年），取得城市規劃專業大學本科學曆，從事城市規劃工作滿15年或取得相近專業大學本科學曆，從事城市規劃工作滿17年。

2、具備下列條件之一者，可免試《城市規劃原理》和《城市規劃相關知識》兩個科目，隻參加《城市規劃管理與法規》和《城市規劃實務》兩個科目的考試：

（1）1970年底前，取得城市規劃專業大專學曆，從事城市規劃工作累計滿15年；或非規劃專業大專學曆，從事城市規劃工作累計滿20年。

（2）1970年底前，取得城市規劃專業中專學曆，從事城市規劃工作累計滿20年；或非規劃專業中專學曆，從事城市規劃工作累計滿25年。

上述報考條件中有關學曆的要求是指經國家教育行政主管部門承認的正規學曆或學位；從事城市規劃專業工作年限是指取得規定學曆前、後從事該項工作時間的總和，其截止日期為2006年年底。

（十）根據人事部《關于做好香港、澳門居民參加内地統一舉行的專業技術人員資格考試有關問題的通知》（國人部發〔2005〕9号）文件精神，自2005年度起，凡符合注冊城市規劃師執業資格考試有關規定的香港、澳門居民，均可按照規定的程序和要求，報名參加相應專業考試。城市規劃圖

報名時間及方法

報名時間為每年的5月份（以當地人事考試部門公布的時間為準）。

報考者由本人提出申請，經所在單位審核同意後，攜帶有關證明材料到當地人事考試管理機構辦理報名手續。黨中央、國務院各部門、部隊及直屬單位的人員，按屬地原則報名參加考試。

注冊管理

城市規劃師執業資格考試合格者，由各省、自治區、直轄市人事（職改）部門頒發人事部統一印制的、人事部與建設部用印的中華人民共和國《注冊城市規劃師執業資格證書》。該證書在全國範圍内有效。

取得《注冊城市規劃師執業資格證書》者，須按規定向所在省（區、市）城市規劃主管部門申請注冊，城市規劃師注冊有效期為3年。有效期滿前3個月，持證者須按規定到注冊機構辦理再次注冊手續。

期刊雜志

基本簡介

顧問單位：中國城市規劃協會

主管單位：廣西壯族自治區住房和城鄉建設廳

主辦單位：廣西華藍設計（集團）有限公司

協辦單位：雅克設計機構

武漢市土地利用和城市空間規劃研究中心

武漢市規劃設計研究院

主編：雷翔

社長：侯百鎮

地址：廣西南甯市華東路39号

廣西花藍設計（集團）有限公司18樓

郵政編碼：530011

國際标準刊号：ISSN1006-0022

國内統一刊号：CN45-1210/TU

郵發代号：48-79

單價：16.00

定價：192.00

雜志概述

本雜志是面向國内外公開發行的國家級學術期刊，1985年創刊。本刊在内容上均衡規劃理論、實踐和人物三大版塊内容，全面“關注城市熱點、探讨規劃理論，分析典型案例、總結束實踐經驗，傳遞信息動态”。同時突出“規劃論壇、規劃設計”（案例分析）、管理研究、規劃廣角、采風訪談、評論辯論、注冊考評、文苑餘談等内容，加大案例介紹、國外規劃和人物交流，是規劃建設的決策者、管理者、規劃師、建築師，以及高校師生與科研人員的重要的資訊來源和參改讀本。